遺言書を作成するメリットと、遺言書を作成するべき人の特徴
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はじめに
遺言書は、自分が亡くなった後、財産や遺産をどのように分配するかを明確にする重要なものです。
日本においても、家族間の相続トラブルが年々増加しており、遺言書がない場合、相続の手続きが複雑化し、家族の間で争いが起きることも少なくありません。
特に家族構成が複雑な場合や、特定の目的を持った財産分配を希望する場合には、遺言書が必要不可欠です。
遺言書を準備しておくことで、遺産相続の過程がスムーズになり、家族に無用な負担をかけず、自分の意志を確実に反映させることができます。
本記事では、遺言書を作成することのメリットと、特に作成が推奨される人物の特徴について詳しく解説します。
遺言書の基本的な役割
遺言書とは、遺産の分配方法やそれに伴う手続きを、被相続人が亡くなった際に法的に有効な形で記載する文書です。
通常、遺言書がなければ、遺産は法定相続分に基づいて分配されますが、この場合、被相続人の意志が反映されることはなく、相続人同士で遺産分割協議が行われることになります。
しかし、遺言書があれば、被相続人の具体的な希望が明確に示され、それに基づいて遺産が分配されます。
特に以下のような役割を果たします。
- 法定相続分に縛られない遺産分配：法定相続分では必ずしも被相続人の意志が反映されないことがあります。遺言書は、自分の望む形で遺産を分配するための有効な手段です。
- 財産管理の指示：遺産をどのように管理し、使ってほしいかを指示できます。
- 後見人の指定：未成年の子供や障害のある家族の後見人を選定し、家族が安心して生活できるよう手配します。
遺言書は、相続が法律的に定められた手続きを基に行われるだけでなく、家族や大切な人に対して、自分の意志を明確に示す大切な手段でもあるのです。
遺言書を作成するメリット
遺言書を作成することで得られる具体的なメリットには、主に次のような点があります。
1. 相続手続きの円滑化
遺産相続の手続きは、遺言書がない場合には非常に複雑になることがあり、家族間で争いが生じる可能性があります。
遺言書があれば、被相続人の意志に基づいて財産を分配することができ、遺産分割協議が不要になる場合もあります。
相続人間の争いを防ぐ
遺産相続において、家族や親族間で争いが生じる原因の多くは、遺産の分配方法に関する意見の食い違いです。
遺言書があれば、被相続人の明確な意志が示されるため、相続人間のトラブルを回避できます。
- 明確な遺産分配の指示：遺産の配分を具体的に指示することで、相続人がどの財産を受け取るかが明確になります。
- 感情的な摩擦の軽減：親族間の不必要な感情的対立を避けることができます。
遺産分割の迅速化
遺言書がない場合、相続人全員で遺産分割協議を行う必要がありますが、意見がまとまらない場合、手続きが長引くこともあります。
遺言書があれば、財産の分配がすでに決まっているため、手続きが迅速に進みます。
- 相続手続きの簡略化：遺言書があることで、協議が必要なくなり、相続手続きが迅速に進められます。
- 相続税の申告期限を守りやすい：相続税は被相続人が亡くなった後、10ヶ月以内に申告する必要がありますが、遺言書があると申告の準備が早く進むため、期限内の対応が容易です。
2. 自分の意思を確実に反映
遺言書があることで、法定相続分とは異なる分配方法を選ぶことができます。
例えば、特定の家族に優先的に財産を遺したい場合や、家族以外の人や団体に財産を寄付したい場合も、その意志を確実に反映させることが可能です。
特定の家族への配慮
家族の中でも、特に世話をしてくれた人や、金銭的な支援が必要な家族には、遺言書で特別な配慮を示すことができます。
- 介護してくれた家族へ：自宅で長期間介護してくれた子供や親族に対し、財産を多めに遺すことができます。
- 金銭的な支援が必要な家族への配慮：他の相続人よりも経済的に困窮している家族に対して、手厚い遺産分配を行えます。
財産を第三者や団体に遺贈
遺言書を作成することで、友人や福祉団体、社会貢献団体などに財産を寄付する意思を示すことも可能です。
- 友人や福祉団体への寄付：家族だけでなく、友人や親しい関係者、さらに社会貢献の一環として福祉団体に財産を渡すことができます。
- 寄付の確実な実行：遺言書がないと、法定相続人以外には財産が渡らないため、遺言書が重要な手段となります。
3. 特定の目的に沿った財産管理
遺言書を通じて、遺産をどのように使ってほしいか、また誰に管理を託すかを指定することができます。
特定の家族や目的に応じた財産管理を行うことができ、特に未成年の子供や障害のある家族に対して長期的な支援を提供できます。
未成年の子供の保護
両親が不慮の事故などで亡くなった場合、遺言書を通じて信頼できる後見人を指定しておくことで、子供の未来を守ることができます。
- 信頼できる後見人の選定：未成年の子供の生活を支える後見人を事前に選定できます。
- 教育や生活資金の確保：教育費や生活費として使用するために、遺産の一部を特定の目的に割り当てることができます。
障害のある家族への支援
長期的なケアが必要な障害のある家族に対しては、財産を適切に管理し、生活を支えるための資金を確保することが可能です。
- 福祉サービスの利用を促進する資金管理：障害を持つ家族のために、福祉サービスを利用するための資金を遺しておくことができます。
- 長期的な財産管理者の指定：信頼できる人物に、障害を持つ家族の財産を管理させることが可能です。
遺言書を作成すべき人の特徴
遺言書の作成はすべての人にとって推奨されますが、特に以下のようなケースでは早めに遺言書を準備しておくことが重要です。
1. 家族構成が複雑な場合
再婚家庭や、前配偶者との間に子供がいる場合など、家族構成が複雑な場合は、遺言書がなければ意図しない相続トラブルが生じやすくなります。
前配偶者との子供と現在の配偶者、その間に生まれた子供の間で相続の権利が発生するため、トラブルが起きやすいです。
遺言書を作成することで、誰にどのように遺産を分けるかを明確に示し、公平に配分できます。
2. 財産を特定の人や団体に寄付したい場合
法定相続分に従って遺産を分配すると、家族以外の人や団体に財産が遺らないことがあります。
財産を友人や福祉団体、慈善団体に寄付したい場合は、遺言書でその意思を明確にしておく必要があります。
3. 障害のある家族がいる場合
障害のある家族がいる場合、その家族が将来的に適切な支援を受けられるよう、遺言書で長期的な財産管理や後見人の指定を行うことが重要です。
4. 未成年の子供がいる場合
未成年の子供がいる場合、両親が亡くなった際に子供が安心して生活できる環境を整えるため、遺言書によって後見人を指定しておくことができます。
まとめ
遺言書を作成することは、家族や大切な人たちの未来を守るための非常に重要な手段です。
特に家族構成が複雑な場合や、特定の人や団体に財産を遺したい場合には、早めに遺言書を作成しておくことがトラブル防止に役立ちます。
遺言書を作成する際には、法的なサポートを受けながら、自分の意思を正確に伝える内容をまとめ、家族を安心させることが大切です。
行政書士事務所LOTUSは、遺言書の作成や遺言書作成に関する相談業務を承っております。
些細なことでも構いませんので、お気軽にお問い合わせください。
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